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                “基金賺錢,基民不賺錢”的怪圈背后:放棄定投和追漲殺跌是主因

                第一財經 2021-03-21 18:42:13

                作者:徐宇    責編:鐘強

                基金定投是答案?

                基金賺錢,基民不賺錢的現象有多嚴重?

                支付寶的“基金診斷”功能顯示,絕大多數的“頂流基金”也難以逃過這一魔咒。

                以“公募一哥”張坤管理的易方達藍籌精選為例,該基金近一年收益率超過118%,但近一年持有用戶中,70%以上的投資者虧損幅度超過5%。

                追漲殺跌是虧損主要原因

                張坤管理的易方達藍籌精選近一年持有用戶盈虧情況

                支付寶數據顯示,投資“易方達藍籌精選”的用戶中,有83.9%是虧損的,其中虧損5%以上的用戶占比高達71%。天天基金網數據顯示,近一年易方達藍籌精選累計收益率為119.96%,說明多數投資者存在著“追漲殺跌”的操作,在該基金處于高點時“慕名而來”。

                第一財經注意到,除少數幾個交易日外,2020年易方達藍籌精選“申購狀態”和“贖回狀態”基本處于“開放申購”和“開放贖回”。自2020年12月17日起至2021年3月19日,易方達藍籌精選申購狀態基本為“限制大額申購”,其中2021年2月10日、2021年2月9日、2020年12月25日和2020年12月24日這四個交易日,易方達藍籌精選顯示為“暫停申購”和“暫停贖回”狀態。

                “限制大額申購”和“暫停申購”,也被業內解讀為張坤為了限制基金規模擴展而采取的舉措。說明2020年12月17日至2021年3月19日是張坤“易方達藍籌精選”申購量峰值。也是在這段時間內,張坤等明星基金經理出圈。

                張坤,劉彥春、葛蘭等明星基金經理們也開始享受頂級流量的待遇,被業績折服的基民們自發在微博上組建了全球后援會并且堅持打榜。

                同樣是在這段時間內,易方達藍籌精選混合的累計凈值達到頂峰后又回落調整。從其近一年的累計凈值走勢來看,以2月10日為分界線呈“倒V型”走勢。從2020年3月19日的1.2966一路攀升至今年2月10日最高點3.5287,但牛市開年以后,其累計凈值持續下跌,一路下跌至最低點2.7353。

                83.9%的用戶虧損,說明用戶“追漲”行為嚴重。

                另一只網紅基金“諾安成長混合”,支付寶數據顯示,69.5%的持有用戶虧損,其中55.2%用戶虧損在5%以上。

                蔡嵩松管理的諾安成長混合近一年持有用戶盈虧情況

                天天基金網數據顯示,“諾安成長混合”近一年收益率為9.12%。

                基金經理葛蘭管理的中歐醫療健康混合的近一年持有用戶盈虧情況同樣不容樂觀,盈利客戶占比不到四成,52.5%的投資者虧損超過5%。該基金情況和易方達藍籌精選混合類似,中歐醫療健康混合A近一年收益率超過75%。

                支付寶調查數據顯示,放棄定投和追漲殺跌仍然是投資者虧錢的主要原因。

                葛蘭管理的中歐醫療健康混合近一年持有用戶盈虧情況

                天天基金網數據顯示,中歐醫療健康混合累計收益率從2020年3月23日的0.94%,一路飆升至2021年2月10日129.17%,自此之后一路下滑至最低點2021年3月9日69.35%,呈“倒V型”走勢,而不到4成的盈利客戶,說明絕大多數投資者同樣在“追漲殺跌”。

                3月9日,中國證券業協會和中國證券投資基金業協會,通過公募基金管理公司、獨立基金銷售和基金代銷機構等154家會員單位向基金個人投資者,及證券期貨經營機構、保險機構、商業銀行、公募基金等機構投資者發放調查問卷的形式,匯總得出了《2019年全國公募基金投資者狀況調查報告》(下稱“報告”)。

                報告顯示,近9成投資者實現2019年基金整體盈利。其中,19.2%的投資者2019年度基金盈利30%以上,44.9%的投資者2019年度基金盈利10%~30%,19.5%的投資者2019年度基金盈利5%-10%,8.2%的投資者上年度基金盈利5%以內。

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